Neodvisno finančno svetovanje

Ne dovolite, da bančni stroški pojedo vašo pokojnino.

Nehajte izgubljati do 2,5 % za bančne provizije vsako leto. Preklopite na globalne, davčno optimizirane ETF portfelje za naslednjih 20–30 let rasti.

Zaupa nam že več kot 150 strank v Sloveniji

Vizualizacija finančnega načrtovanja

Skriti bančni stroški

42.000 €+

Povprečen strošek bančnih provizij v 30 letih.

'Bančna past' vas stane na tisoče evrov.

Konflikt interesov

Tradicionalne banke vsiljujejo lastne sklade z visokimi provizijami, da bi dosegli prodajne cilje, ne pa vaših upokojitvenih ciljev.

Skrito odtekanje

Vstopni stroški in visoki stroški upravljanja tiho odjedajo vaše premoženje, še preden začne delovati obrestno-obrestni račun.

Davčna kompleksnost

Zapletenost slovenske davčne zakonodaje naredi samostojno investiranje tvegano. Ena napačna prijava na FURS lahko vodi do visokih kazni.

Vaša pot do varne upokojitve v 3 korakih

Zgradili smo most od dragega lokalnega bančništva do sofisticiranega, nizkostroškovnega globalnega investiranja.

1

Revizija

Analiziramo vaš trenutni bančni portfelj. Identificiramo skrite stroške in vstopne provizije, ki jih trenutno plačujete.

2

Tranzicija

Preklopite na razpršene globalne ETF-je brez vstopnih stroškov. Oblikujemo portfelj glede na vašo časovnico upokojitve.

3

Avtomatizacija

Avtomatiziramo vaše poročanje na FURS. Naš sistem zagotavlja, da vaše naložbe upoštevajo lokalne zakone za maksimalne davčne prihranke.

Matematika ne laže

Bančni sklad (2,5 % strošek) 245.000 €
Individa ETF (0,5 % strošek) 385.000 €

*Izračun temelji na mesečnem vplačilu 300 € skozi obdobje 30 let pri 7 % letnem donosu. Razlika v stroških znaša več kot 140.000 €.

"Prej sem mislil, da so bančni skladi edina varna možnost. Šele ko mi je Individa pokazala izračun provizij, sem ugotovil, da sem banki podaril stanovanje."
M

Marko P.

Programer, Ljubljana

Pogosta vprašanja

Ali je investiranje v ETF-je varno?

ETF-ji, ki jih uporabljamo, so registrirani v EU (UCITS) in shranjeni pri največjih svetovnih skrbniških bankah. So bistveno bolj razpršeni kot tipičen slovenski bančni sklad.

Kaj pa 10-letno davčno pravilo?

V Sloveniji so nekateri lokalni skladi po 10 letih davčno ugodnejši, vendar visoki letni stroški upravljanja (2 %+) to prednost običajno izničijo v primerjavi z ETF-ji (0,07 % stroška), ki postanejo neobdavčeni po 15 letih.

Kako Individa služi denar, če nimate vstopnih provizij?

Smo neodvisni svetovalci. Naše plačilo je transparentna naročnina na svetovanje, ne pa skrite provizije od prodaje produktov. To pomeni, da smo vedno na vaši strani.

Ste pripravljeni na revizijo vaše pokojnine?

Pridružite se čakalni listi za brezplačno revizijo bančnih stroškov in prejmite naš vodnik "ETF investiranje v Sloveniji".

Brez obveznosti. Samo transparentni podatki.